شهروندی از طریق سرمایهگذاری
شهروندی ترکیه از طریق ابزارهای بدهی دولتی
در چارچوب کسب شهروندی ترکیه از طریق سرمایهگذاری به روش استثنایی، یکی از روشهای قابل اقدام، خرید ابزارهای بدهی دولتی مطابق با اشکال و شرایط مقرر در قانون است. طبق ماده ۲۰/۲-د آییننامه اجرای قانون شهروندی ترکیه، سرمایهگذاران خارجی که طبق تایید وزارت خزانهداری و دارایی حداقل ۵۰۰,۰۰۰ دلار آمریکا یا معادل آن ابزارهای بدهی دولتی را به شرط نگهداری حداقل سه سال خریداری کردهاند، میتوانند برای شهروندی ترکیه به روش استثنایی درخواست دهند، مشروط بر اینکه سایر شرایط درخواست را نیز دارا باشند.
این مسیر درخواست یک جایگزین مهم برای سرمایهگذاران خارجی است که نمیخواهند به طور مستقیم املاک خریداری کنند یا ترجیح میدهند به جای سپردههای بانکی در ابزارهای بدهی امن صادر شده توسط دولت سرمایهگذاری کنند.
با این حال، درخواست شهروندی از طریق ابزارهای بدهی تنها به خرید این ابزارهای مالی خلاصه نمیشود. سرمایهگذاری باید حداقل آستانه را پوشش دهد، در حساب سرمایهگذاری باز شده به نام متقاضی ردیابی شود، تراکنشهای مسدودی یا تعهد تاییدکننده نگهداری به مدت سه سال انجام شود و گواهی انطباق از وزارت خزانهداری و دارایی دریافت گردد.
این راهنما برای توضیح شرایط درخواست، فرآیند سرمایهگذاری، مرحله گواهی انطباق، تعهد نگهداری اوراق بهادار به مدت سه سال و جنبههای کلیدی که سرمایهگذاران خارجی متقاضی شهروندی ترکیه از طریق خرید ابزارهای بدهی دولتی باید رعایت کنند، تهیه شده است.
راهنما صرفاً برای مقاصد اطلاعاتی تهیه شده است. لطفاً برای مشاوره حقوقی از یک وکیل مجرب پشتیبانی دریافت کنید.
مرحله به مرحله
مراحل سرمایهگذاری برای کسب شهروندی ترکیه از طریق ابزارهای بدهی دولتی
تمامی مراحل شامل ۱۰ بخش برای درخواست شهروندی از طریق ابزارهای بدهی دولتی:
- 1
بخش اول - مبنای قانونی درخواست شهروندی از طریق سرمایهگذاری در ابزارهای بدهی
کسب شهروندی ترکیه از طریق سرمایهگذاری تحت قانون شهروندی ترکیه شماره ۵۹۰۱ و آییننامه اجرای قانون شهروندی ترکیه تنظیم میشود. طبق ماده ۲۰ آییننامه، به اتباع خارجی که شرایط سرمایهگذاری خاصی را برآورده میکنند، اجازه داده میشود به روش استثنایی شهروندی ترکیه را کسب کنند.
یکی از این انواع سرمایهگذاری، خرید ابزارهای بدهی دولتی است. طبق ماده ۲۰/۲-د آییننامه، سرمایهگذاران خارجی که حداقل ۵۰۰,۰۰۰ دلار آمریکا یا معادل آن ابزارهای بدهی دولتی را به مدت سه سال خریداری کرده و این وضعیت توسط وزارت خزانهداری و دارایی تایید شده باشد، میتوانند برای شهروندی از طریق سرمایهگذاری اقدام کنند.
برای اینکه سرمایهگذاری از نظر فرآیند تکمیل شده تلقی شود، تنها خرید ابزار بدهی کافی نیست. سرمایهگذاری باید حداقل مبلغ را پوشش دهد، در حساب سرمایهگذاری باز شده به نام متقاضی ردیابی شود، تراکنشهای مسدودی یا تعهد تاییدکننده نگهداری به مدت سه سال انجام شود و گواهی انطباق از وزارت خزانهداری و دارایی دریافت گردد.
- 2
بخش دوم - ابزارهای بدهی دولتی چیست؟
ابزارهای بدهی دولتی، ابزارهای مالی هستند که توسط دولت برای تامین نیازهای مالی خود منتشر میشوند و سود، کوپن یا عواید اجارهای را در دورههای مشخص به سرمایهگذار ارائه میدهند. اوراق قرضه داخلی دولتی، اوراق قرضه منتشر شده در بازارهای بینالمللی و صکوک اجاره صادر شده تحت قوانین مربوطه میتوانند به عنوان ابزارهای سرمایهگذاری مشمول بررسی قرار گیرند.
نکته مهم برای درخواستهای شهروندی این است که ابزار سرمایهگذاری برای درخواست مناسب باشد، در حساب سرمایهگذاری باز شده به نام متقاضی در بانک مربوطه ردیابی شود و حداقل مبلغ سرمایهگذاری مطابق با قوانین تامین گردد.
ممکن است همه ابزارهای بدهی دولتی نتیجه عملی یکسانی برای درخواست شهروندی نداشته باشند. تاریخ سررسید ابزار سرمایهگذاری، ساختار نگهداری آن، قابلیت مسدودی، ارزش بازار و اینکه آیا شرط نگهداری سه ساله را در فرآیند درخواست برآورده میکند یا خیر، باید به طور جداگانه ارزیابی شود.
به ویژه مناسب بودن ابزارهای بدهی دولتی که کمتر از سه سال به سررسید آنها باقی مانده است باید بررسی شود، زیرا متطلب اساسی، محافظت از سرمایهگذاری بدون وقفه به مدت سه سال است.
- 3
بخش سوم - حداقل مبلغ سرمایهگذاری
حداقل مبلغ سرمایهگذاری هنگام درخواست شهروندی ترکیه از طریق ابزارهای بدهی دولتی معادل ۵۰۰,۰۰۰ دلار آمریکا است. انجام عملیات به معادل ارز خارجی یا لیر ترکیه امکانپذیر است؛ با این حال، در معاملات با ارز خارجی، فرآیندهای فروش و تبدیل ارز باید مطابق با قوانین انجام شوند.
تاریخ انجام سرمایهگذاری و ثبت مسدودی در محاسبه مبلغ سرمایهگذاری مهم است. اگر سرمایهگذاری به صورت مرحلهای انجام شود، باید تاریخ برآورده شدن حداقل شرط سرمایهگذاری تعیین گردد. آغاز دوره سه ساله بر اساس تاریخ برآورده شدن کامل شرط سرمایهگذاری و تکمیل مسدودی مربوطه ارزیابی میشود.
کاهش بعدی ارزش سرمایهگذاری به زیر معادل ۵۰۰,۰۰۰ دلار آمریکا به دلیل تغییرات نرخ ارز یا شرایط بازار، به طور خودکار به معنای ابطال درخواست در همه موارد نیست، مشروط بر اینکه سرمایهگذار اوراق را به اراده خود نفروشد و واگذار نکند. با این حال، اقدام سرمایهگذار به کاهش مبلغ در حساب، رفع مسدودی، یا فروش ابزارهای بدهی به درخواست خود او، ریسک جدی ایجاد میکند.
بنابراین، مبلغ سرمایهگذاری، ابزار سرمایهگذاری، ساختار سررسید و فرآیند مسدودی باید قبل از انجام سرمایهگذاری به طور همزمان ارزیابی شوند.
- 4
بخش چهارم - حساب سرمایهگذاری و عملیات بانکی
هنگام درخواست شهروندی از طریق ابزارهای بدهی دولتی، حساب سرمایهگذاری باید در یک شعبه داخلی بانکی که در ترکیه فعالیت میکند باز شود. حسابهای سرمایهگذاری باز شده در شعب خارجی، شرکتهای تابعه یا نمایندگیهای بانک تاسیس شده در ترکیه ممکن است کافی تلقی نشوند.
حساب سرمایهگذاری باید به نام متقاضی شخص حقیقی خارجی باز شود. برای اینکه ابزارهای بدهی دولتی در حساب به عنوان مبنای درخواست شهروندی استفاده شوند، باید مطابق با درخواست و اظهار صریح سرمایهگذار به مدت سه سال مسدود گردند.
در این مرحله، مدارک صادر شده از سوی بانک از اهمیت بالایی برخوردار هستند. بانک مدارکی صادر میکند که تایید میکند حساب سرمایهگذاری متعلق به متقاضی است، ابزارهای بدهی دولتی در چارچوب درخواست شهروندی مسدود شدهاند، مبلغ سرمایهگذاری حداقل شرط قوانین را برآورده میکند و تراکنشهای فروش ارز خارجی مورد نیاز انجام شده است.
نباید هیچ تعارضی بین مدارک صادر شده از سوی بانک و مدارک شخصی متقاضی وجود داشته باشد. طرز نوشتن نام و نام خانوادگی، شماره پاسپورت، کد شناسایی اتباع خارجی، تاریخ تولد و اطلاعات تماس در مدارک باید کاملاً یکسان باشد.
- 5
بخش پنجم - تراکنش فروش ارز خارجی و سرمایهگذاری به لیر ترکیه
هنگام ارائه درخواستهای شهروندی برای سرمایهگذاری، قوانین خاصی برای فروش ارز خارجی در انواع سرمایهگذاریهای خاص اعمال میشود. در درخواستهای شهروندی از طریق ابزارهای بدهی دولتی نیز ممکن است موقعیتهایی پیش آید که مبالغ ارز خارجی مربوطه باید قبل از تراکنش به یک بانک فعال در ترکیه فروخته شود و توسط بانک به بانک مرکزی جمهوری ترکیه منتقل گردد.
در این فرآیند، ارز آورده شده توسط سرمایهگذار از طریق بانک مربوطه به لیر ترکیه تبدیل میشود و مبلغ لیر حاصل برای خرید ابزارهای بدهی دولتی استفاده میشود.
انجام تراکنش فروش ارز مطابق با قوانین، صدور سند خرید ارز خارجی (DAB) و ثبت اطلاعات تراکنش با توصیف صحیح برای درخواست مهم است.
پس از تکمیل فرآیند فروش ارز، انصراف از آن ممکن است امکانپذیر نباشد. بنابراین، سرمایهگذار باید عواقب قانونی و مالی را قبل از انتقال به مرحله تبدیل ارز و خرید ابزار سرمایهگذاری ارزیابی کند.
تراکنش فروش ارز بخش حیاتی از پرونده درخواست شهروندی برای اثبات مبلغ سرمایهگذاری است. بنابراین، تراکنش باید با هماهنگی بانک، سرمایهگذار، وکیل و در صورت لزوم، مشاور مالی انجام شود.
- 6
بخش ششم - شرط نگهداری سرمایهگذاری به مدت سه سال و مسدودی
یکی از شرایط اساسی درخواست شهروندی ترکیه از طریق ابزارهای بدهی دولتی، نگهداری سرمایهگذاری به مدت سه سال است. در طول این دوره، ابزارهای بدهی دولتی ارائه شده به عنوان مبنای درخواست شهروندی نباید به اراده سرمایهگذار فروخته، واگذار یا کاهش داده شوند.
اگرچه مسدودی فرآیندی است که به درخواست سرمایهگذار انجام میشود، اما مکانیسم اساسی است که تایید میکند سرمایهگذاری به مدت سه سال برای درخواست شهروندی حفظ خواهد شد. سرمایهگذار میتواند مسدودی را به اراده خود رفع کند؛ با این حال، این کار ممکن است منجر به لغو درخواست شهروندی یا ریسکهایی شود که ممکن است موضوع بررسی اداری در مورد شهروندی کسب شده قرار گیرند.
در صورتی که موجودی حساب سرمایهگذاری مسدود شده به زیر حداقل مبلغ سرمایهگذاری کاهش یابد، ابزارهای بدهی فروخته، واگذار یا اگر توقیف یا محدودیتهای مشابهی روی حساب اعمال شود، بانک مربوطه میتواند موضوع را به سازمانهای ذیصلاح گزارش دهد.
بنابراین، قبل از انجام هرگونه عملیات روی حساب سرمایهگذاری در فرآیند درخواست، باید ارزیابی حقوقی دریافت شود.
- 7
بخش هفتم - گواهی انطباق چیست؟
گواهی انطباق یک سند رسمی است که نشان میدهد سرمایهگذار خارجی حداقل شرایط سرمایهگذاری مورد نیاز برای درخواست شهروندی ترکیه را برآورده کرده است. در درخواستهای شهروندی از طریق ابزارهای بدهی دولتی، این سند توسط وزارت خزانهداری و دارایی صادر میشود.
گواهی انطباق نشان میدهد که درخواست شهروندی از نظر شرط سرمایهگذاری تکمیل شده است. بدون این سند، فرآیند درخواست شهروندی از طریق سرمایهگذاری نمیتواند پیش رود.
گواهی انطباق در چارچوب سرمایهگذاری در ابزارهای بدهی دولتی معمولاً بر اساس تایید نکات زیر صادر میشود:
- متقاضی یک حساب سرمایهگذاری در بانکی که در ترکیه فعالیت میکند باز کرده است،
- حساب سرمایهگذاری به نام متقاضی ثبت شده است،
- خرید ابزارهای بدهی دولتی به ارزش حداقل ۵۰۰,۰۰۰ دلار آمریکا یا معادل آن انجام شده است،
- ابزارهای سرمایهگذاری در چارچوب درخواست شهروندی به مدت سه سال مسدود شدهاند،
- مدارک بانکی لازم صادر شدهاند،
- تراکنشهای فروش ارز مطابق با قوانین انجام شدهاند،
- سرمایهگذاری توسط وزارت خزانهداری و دارایی به عنوان سرمایهگذاری کافی برای درخواست شهروندی پذیرفته شده است.
پس از دریافت گواهی انطباق، متقاضی میتواند به مراحل دریافت مجوز اقامت کوتاهمدت و ارائه درخواست شهروندی انتقال یابد.
- 8
بخش هشتم - مدارک مورد نیاز برای درخواست گواهی انطباق
هنگام درخواست گواهی انطباق از طریق ابزارهای بدهی دولتی، معمولاً مدارک زیر آماده میشود:
- کپی پاسپورت متقاضی شخص حقیقی خارجی،
- درخواستی شامل نام، نام خانوادگی، تاریخ تولد، شماره شناسایی اتباع خارجی، آدرس و اطلاعات تماس متقاضی،
- مدرکی تاییدکننده افتتاح و فعال بودن حساب سرمایهگذاری در بانک،
- مدارک بانکی تاییدکننده مسدودی ابزارهای بدهی دولتی خریداری شده به مدت سه سال در چارچوب درخواست شهروندی،
- سند خرید ارز خارجی در صورت انجام فروش ارز،
- رسیدها و مدارک تراکنشها تاییدکننده خرید ابزارهای بدهی،
- صورتحسابهای حساب بانکی و سرمایهگذاری،
- وکالتنامه حاوی اختیارات ویژه در صورت ارائه درخواست توسط وکیل.
اطلاعات هویتی متقاضی، اطلاعات پاسپورت، جزئیات حساب سرمایهگذاری، مبلغ سرمایهگذاری و وضعیت مسدودی باید به طور واضح و هماهنگ در مدارک منعکس شوند.
نقص مدارک، توصیفهای اشتباه تراکنشها، تنظیم اشتباه مسدودی یا عیوب در فرآیند فروش ارز ممکن است منجر به تاخیر یا رد درخواست دریافت گواهی انطباق شود.
- 9
بخش نهم - نکاتی که باید هنگام انتخاب اوراق قرضه رعایت شوند
هنگام انجام سرمایهگذاری در ابزارهای بدهی دولتی به منظور کسب شهروندی، تنها اطمینان از برآورده شدن حداقل مبلغ کافی نیست. بلکه ساختار، تاریخ سررسید و بازده ابزار سرمایهگذاری نیز باید به دقت بررسی شود.
هنگام انتخاب اوراق قرضه، جنبههای زیر باید به طور ویژه ارزیابی شوند:
- تاریخ سررسید ابزار بدهی دولتی،
- آیا ابزار بازدهی به صورت سود یا اجاره (صکوک) ارائه میدهد،
- شرایط مسدودی حساب سرمایهگذاری نزد بانک،
- بازده و ویژگیهای مالیاتی ابزار سرمایهگذاری،
- شرایط نقدشوندگی ابزار سرمایهگذاری،
- عواقب مالی که ممکن است برای سرمایهگذار در طول دوره نگهداری اوراق بهادار به مدت سه سال ایجاد شود.
ابزار سرمایهگذاری که برای درخواست شهروندی مناسب است، ممکن است با اهداف مالی شخصی سرمایهگذار سازگار نباشد. بنابراین، انتخاب اوراق قرضه باید نه تنها از نظر حقوقی بلکه از نظر مشاوره مالی و سرمایهگذاری نیز ارزیابی شود.
- 10
بخش دهم - ریسکهای درخواست و نکاتی که باید به آنها توجه شود
یکی از مهمترین ریسکها در درخواستهای شهروندی از طریق ابزارهای بدهی دولتی، انجام معاملات سرمایهگذاری و مسدودی به صورت نادرست است. عدم مسدود کردن ابزارها به مدت سه سال، عدم تطابق مبلغ سرمایهگذاری با حداقل شرط یا تبدیل اشتباه ارز میتواند مشکلات جدی برای درخواست ایجاد کند.
شرایطی که ممکن است ریسکی برای درخواست ایجاد کنند عبارتند از:
- عدم رسیدن مبلغ سرمایهگذاری به معادل ۵۰۰,۰۰۰ دلار آمریکا،
- انجام تراکنش فروش ارز خارجی به صورت برخلاف قوانین،
- افتتاح حساب سرمایهگذاری در شعبه خارجی یا شرکت تابعه یک بانک ترکی،
- عدم مسدود کردن ابزارهای سرمایهگذاری به مدت سه سال،
- فروش یا انتقال ابزارها قبل از پایان سه سال،
- رفع مسدودی به درخواست سرمایهگذار،
- ایجاد رهن، توقیف، اقدامات احتیاطی روی حساب سرمایهگذاری،
- وجود تعارض یا اشتباه در اطلاعات هویتی در ثبتهای بانک،
- وجود نقص در مدارک شخصی در پرونده شهروندی.
بنابراین، قبل از انجام سرمایهگذاری، باید مناسب بودن ابزار سرمایهگذاری برای درخواست شهروندی و وضعیت شخصی و مالی سرمایهگذار با هم ارزیابی شوند.
- 11
بخش یازدهم - اهمیت پشتیبانی وکیل
درخواست شهروندی ترکیه از طریق ابزارهای بدهی دولتی فرآیندی است که نیازمند ارزیابی همهجانبه از نظر عملیات بانکی، ممارست بازارهای سرمایه، قوانین مالیاتی و قانون شهروندی است.
پشتیبانی وکیل به ویژه در مراحل زیر مهم است:
- ارزیابی انطباق متقاضی با شرایط شهروندی،
- تحلیل مناسب بودن ابزار بدهی دولتی انتخاب شده برای درخواست،
- ارزیابی افتتاح حساب سرمایهگذاری و جزئیات قرارداد،
- کنترل فرآیندهای فروش ارز و آمادهسازی مدارک،
- پیگیری تراکنشهای مسدودی و تعهد بانکی،
- آمادهسازی پرونده درخواست گواهی انطباق،
- همراهی فرآیند در وزارت خزانهداری و دارایی،
- تکمیل فرآیند مجوز اقامت کوتاهمدت،
- آمادهسازی پرونده شهروندی،
- گنجاندن همسر و فرزندان در درخواست،
- پیگیری فرآیند درخواست در سازمانهای دولتی.
انجام ناقص یا نادرست فرآیندها ممکن است منجر به تاخیر در درخواست، رد صدور گواهی انطباق یا باطل تلقی شدن شرط سرمایهگذاری شود. بنابراین توصیه میشود از ابتدای فرآیند از پشتیبانی حقوقی حرفهای در درخواستهای شهروندی ترکیه از طریق ابزارهای بدهی دولتی بهرهمند شوید.
فرآیند سرمایهگذاری
مراحل کلی فرآیند
- ارزیابی انطباق متقاضی با شرایط شهروندی،
- تعیین ابزار بدهی دولتی برای سرمایهگذاری در آن،
- افتتاح حساب سرمایهگذاری در بانکی که در ترکیه فعالیت میکند،
- انجام تراکنش فروش ارز و تبدیل به لیر ترکیه،
- خرید ابزارهای بدهی دولتی به مبلغ حداقل ۵۰۰,۰۰۰ دلار آمریکا،
- مسدود کردن ابزارهای سرمایهگذاری به مدت سه سال نزد بانک،
- آمادهسازی مدارک بانکی، مدارک خرید و مسدودی،
- ارائه درخواست گواهی انطباق به وزارت خزانهداری و دارایی،
- دریافت گواهی انطباق،
- ارائه درخواست مجوز اقامت کوتاهمدت،
- آمادهسازی پرونده دریافت شهروندی،
- ارائه درخواست از طریق اداره امور جمعیت و شهروندی استان،
- تکمیل بررسی اداری و تحقیقات امنیتی،
- دریافت شهروندی ترکیه با تصمیم رئیس جمهور در صورت مثبت بودن بررسیها.
قوانین
مبنای قانونی
قانون شهروندی ترکیه شماره ۵۹۰۱
مسائل مربوط به کسب، از دست دادن شهروندی ترکیه، و همچنین فرآیندها و اصول اساسی مربوط به شهروندی را تنظیم میکند.
آییننامه اجرای قانون شهروندی ترکیه
شرایط و فرآیندهای درخواست دریافت شهروندی ترکیه از طریق سرمایهگذاری و به روش استثنایی را تعیین میکند.
ماده ۲۰/۲-د آییننامه اجرای قانون شهروندی ترکیه
مقررات مربوط به امکان درخواست دریافت شهروندی ترکیه به روش استثنایی برای اتباع خارجی که خرید ابزارهای بدهی دولتی به ارزش حداقل ۵۰۰,۰۰۰ دلار آمریکا به شرط نگهداری سه سال توسط وزارت خزانهداری و دارایی برای آنها تایید شده است.
قوانین خدمات بانکی و بازارهای سرمایه
دارای اهمیت در رابطه با حسابهای سرمایهگذاری، فرآیندهای نگهداری، معاملات اوراق و قبوض، مسدودی بانکی و داراییهای مشتریان است.
قانون اتباع خارجی و حمایت بینالمللی شماره ۶۴۵۸
دارای اهمیت در رابطه با فرآیندهای دریافت مجوز اقامت کوتاهمدت برای اتباع خارجی متقاضی شهروندی از طریق سرمایهگذاری است.
پس از دریافت گواهی انطباق
اقدامات درخواست
همانطور که در توضیحات بالا ذکر شد، سند اساسی در درخواست دریافت شهروندی از طریق سرمایهگذاری، گواهی انطباق است که انجام شرایط سرمایهگذاری را مطابق با قانون تایید میکند. پس از دریافت گواهی انطباق، اقدامات دیگری که برای درخواست شهروندی لازم است، مانند دریافت مجوز اقامت و آمادهسازی و ارائه پرونده شهروندی به مراجع مربوطه باید انجام شود. اطلاعات دقیق در مورد اقدامات بعدی را میتوانید در مقاله ما تحت عنوان فرآیند درخواست شهروندی مطالعه کنید.
دفتر ما هر مرحله را به نمایندگی از شما مدیریت میکند، از خرید اوراق تا تسلیم کارت شناسایی و پاسپورت. مشاوره رایگان